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财联社保险早会(4月24日)

2020-04-24 09:53:03 财联社 

  政策方向

  银保监会拟规范保单质押贷款,严控套利风险

  行业动态

  众安发布区块链白皮书:挖掘保险新生态

  每天被询价几十次,瑞幸带火了董责险

  进击城市定制健康险新蓝海,继上海深圳等之后,苏州也出手了

  机构要闻

  中国人寿(601628,股吧)一季度净利降34.4%

  平安一季度净利降42.7%

  国寿人事变动:赵鹏赴任农发行,黄秀美提名副总裁

  慧择董事长马存军:坚守长期险赛道,重点投入三个增长战略

  慧择宣布与光大永明人寿达成战略合作升级

  平安人寿筹建香港总部大楼获批

  平安消费金融正式开业

  中国大地保险前3月保费收入125.07亿元,同比增4.51%

  华泰保险2019年归母净利润12.52亿元,同比增280%

  海外保险

  新冠肺炎疫情冲击香港寿险市场,预计2020年行业增速将放缓至3.9%

  Beazley发布一季度交易报告,疫情对保险业务的影响日益清晰

  美国金融科技创企Even Financial收购数字人寿保险公司LeapLife

  OneDegree推出全港首个纯医疗宠物保险

  美国餐饮业与保险公司就营业中断险展开立法博弈

  英国保险供应商针对特斯拉汽车推出按里程计费保险项目

  行政处罚

  辽宁银保监局单日公布25张罚单金额超过560万 涉及平安、国寿以及多家中介机构

  政策方向

  银保监会拟规范保单质押贷款,严控套利风险

  《上海证券报》消息,近日,银保监会人身险部起草《人身保险公司保单质押贷款管理办法(征求意见稿)》,目前正在行业内部征求意见。从征求意见稿的主要内容来看,主要明确了以下4个方面的内容:

  一是保单质押贷款利率不得低于相应保险产品的预定利率;二是万能保险保单质押贷款利率不得低于贷款办理时的实际结算利率;三是保单质押贷款金额不得高于申请贷款时保单现金价值的80%;四是将贷款期限由原来的不得超过6个月调整为不得超过12个月,避免投保人频繁贷款还款,且支付较高利息。

  行业动态

  1、众安发布区块链白皮书:挖掘保险新生态

  近日,众安科技与众安金融科技研究院联合发布了《区块链产业运用白皮书》,其中指出,区块链不仅对传统保险业务在可保范围、成本优化、风险防范等方向带来效益提升。更为一些新型保险需求,包括数字资产的存储、交易、价值波动等方面提供了挖掘空间。(亿欧网)

  2、每天被询价几十次,瑞幸带火了董责险

  虽然能否赔付还未定性,但瑞幸咖啡事件确实带火了董责险。

  不只一家财险公司告诉上海证券报记者,他们每天都会收到大量董责险的询价问询,有公司甚至一天被询价几十次。

  这个在国内不温不火二十多年的舶来品,突然受到A股上市公司的集中关注,还有另一个重要催化剂:3月1日起施行的新证券法。监管趋严了,信息披露要求大大提升,由此刺激了保险需求。

  安达保险中国区金融险部负责人周一芳告诉记者,据统计,97%的美国上市公司和90%的欧洲上市公司都购买了董责险,但A股上市公司的投保比例不到10%。“但瑞幸事件之后,我们最近每天收到大量董责险的询价问询,可见这个险种在上市公司之间引起了高度重视。”

  安达保险是全球董责险市场份额最大的保险公司。周一芳介绍说,前来问询的主要以A股上市公司为主,他们普遍关心的是董监高在任职期间所面临的风险及如何防范等。

  从平安产险透露的数据来看,其2019年收到的询价数据显示,主动咨询董责险的A股上市公司数量同比增长300%。“尤其是近期结合新证券法的修订,来自上市公司的直接询价更多了,不少证券中介机构和咨询机构也开始替客户进行采购咨询。”(上海证券报)

  3、进击城市定制健康险新蓝海,继上海深圳等之后,苏州也出手了

  近几年,不少城市开始尝试与商业保险公司以及医疗创新支付企业等联合定制专属补充健康险,以提升当地居民医疗保障水平和医疗服务质量。

  近期,苏州政府指导、东吴人寿承保、镁信健康(上海镁信健康科技有限公司)提供技术支持的,面向苏州市全体基本医保参保人的补充医疗保险“苏惠保”正式发布,所代表的正是当下城市定制健康险的最新形态。

  该产品在定价方面具有普惠性,又与基本医保、大病医保紧密衔接,具有保费低廉、保障额度高的特征,结合了百万医疗险以及特药险的保障范围和服务水平,保障15种纯自费肿瘤特药之外,还提供多学科会诊、特药直付、送药到家等7项医疗服务。

  城市定制健康险的出现,对于一直试图深度介入医疗支付体系,在医疗保障体系中发挥更大作用的商业保险机构和服务机构而言,无疑开启了新的突围路径。(慧保天下)

  机构要闻

  1、中国人寿一季度净利降34.4%

  4月23日,中国人寿发布一季度经营业绩报告显示,营业收入3377.72亿元,同比增长8.2%,但归属于母公司股东的净利润170.9亿元,同比下降34.4%。

  2020年一季度,中国人寿实现保费收入3077.76亿元,同比增长13%。首年期交保费达760.56亿元,同比增长13.9%,其中十年期及以上首年期交保费达253.69亿元,同比增长2.1%。续期保费达1983.26亿元,同比增长11.2%。短期险保费328.16亿元,同比增长23.9%。

  一季报数据显示,中国人寿实现总投资收益455亿元,总投资收益率为5.13%,较权益市场大幅上涨的去年同期下降158个基点;净投资收益381亿元,净投资收益率为4.29%,同比下降2个基点。(财联社)

  2、平安一季度净利降42.7%

  平安一季报显示,归属于母公司股东的净利润260.63亿元,同比下降42.7%;归属于母公司股东的营运利润仍实现同比增长5.3%,达359.14亿元。

  中国平安(601318)数据显示,截至3月31日,平安保险资金投资组合规模3.38万亿元,较年初增长5.3%。第一季度,保险资金投资组合年化净投资收益率3.6%,年化总投资收益率3.4%。2019年同期,上述两指标分别为3.9%、5.1%。

  中国平安方面表示,境内外资本市场大幅下跌,且公司执行新金融工具会计准则,公允价值变动损益波动加大,导致投资收益大幅下降。

  2020年第一季度,中国平安寿险及健康险业务实现营运利润245.56亿元,同比增长23.0%;寿险及健康险业务新业务价值164.53亿元,同比下降24.0%。

  中国平安方面表示,受新冠肺炎疫情影响,公司传统代理人线下业务展业受阻,高价值保障型业务受到一定影响,同时加大易于销售但价值率相对较低的线上简单产品推广力度,为疫情过后客户转化做准备。(财联社)

  3、国寿人事变动:赵鹏赴任农发行,黄秀美提名副总裁

  4月23日,国寿股份公告,执行董事、分管财务的副总裁赵鹏离职,国寿养老副总裁、董事会秘书、财务负责人黄秀美提名国寿股份副总裁。有媒体报道,作为国寿股份最年轻的班子成员,1972年的赵鹏将赴任农发行副行长。(今日保)

  4、慧择董事长马存军:坚守长期险赛道,重点投入三个增长战略

  对于上市后的战略部署,慧择董事长马存军表示,慧择将坚守长期险赛道并将“服务用户保险生命周期”不断落地实践,未来将重点投入在三个关键的增长战略上:第一,将加速扩大客户量,进一步扩大与用户流量渠道的合作伙伴关系;第二,计划在特定的战略地点部署服务中心,提高客户参与度;第三,在客户转化效率方面专注投资于技术。(中国银行(601988,股吧)保险报)

  5、慧择宣布与光大永明人寿达成战略合作升级

  近日,慧择宣布与光大永明人寿达成战略合作升级,这是继2019年双方共同推出达尔文超越者重疾险后,再次达成战略合作。据了解,慧择将与光大永明人寿计划共同推出针对慧择老用户的优质高性价比加保产品,后续也将合作推出储蓄类保障产品和高端医疗险产品。

  6、平安人寿筹建香港总部大楼获批

  发改委官网消息,2020年3月25日,平安人寿在香港投资开发平安集团香港总部大楼项目经国家发展改革委核准。

  7、平安消费金融正式开业

  4月23日,平安消费金融在上海正式开业,定位“科技+金融”。据介绍,平安消费金融是经银保监会批准同意,由中国平安保险(集团)股份作为主要出资人发起成立的全国性科技型消费金融公司。公司位于上海浦东新区,注册资本50亿元。

  8、中国大地保险前3月保费收入125.07亿元,同比增4.51%

  4于23日,中国再保险发布公告,子公司中国大地保险前3月累计保费收入125.07亿元,同比增4.51%。

  9、华泰保险2019年归母净利润12.52亿元,同比增280%

  4月22日,君正集团(601216,股吧)2019年财报披露,华泰保险2019年归母净利12.52亿元,同比增长280%。其中,君正集团对应获得投资收益2.17亿元。

  据了解,2019年11月,君正集团拟将以107.89亿元转让所持华泰保险22.3568%股权。但在2020年2月此项提议没有通过股东大会的表决。尽管如此华泰保险仍然向监管部门报送15.3%的股权转让交易,安达认为15.3%的转让交易不需要其他股东批准,另外后续的7.05%仅为意向协议。

  海外保险

  1、新冠肺炎疫情冲击香港寿险市场,预计2020年行业增速将放缓至3.9%

  一份报告显示,由于冠状病毒大流行,到2020年,香港寿险行业的增长预计将放缓至3.9%,低于2019年的6.6%。这份由国际数据分析公司GlobalData发布的报告修正了对香港人寿保险市场受疫情影响的预期。目前预测,2019年至2023年,香港寿险市场将以6%的复合年增长率(CAGR)增长,而此前的预测是7.2%。报告称,香港寿险公司面临的另一个挑战是来自中国内地的业务。传统上,内地客户占香港寿险公司保费收入的很大一部分。然而,由于香港近期存在的动荡和与疫情相关的出行受到限制,大陆游客的兴趣已大幅下降。

  “即将到来的经济放缓和失业率上升预计将影响新人寿保险单的销售。在短期内,保险公司将不得不应对增长停滞和索赔增加的挑战。”(来自Insurance Business)

  2、Beazley发布一季度交易报告,疫情对保险业务的影响日益清晰

  全球保险公司Beazley 发布了截至2020年3月31日的第一季度交易报告,其首席执行官Andrew Horton在报告中强调了第一季度发生的疫情的空前性质,并指出这场大流行的影响仍在评估中。

  在第一季度,Beazley承保的毛保费增长了13%,从2019年的7.43亿美元增长至2020年的8.4亿美元,而续保业务的保费增长了8%。从2020年1月开始,Beazley的市场设施业务从专业产品线中分离出来,形成一个新的部门,保费增加了1700万美元。

  同时,Beazley的三个部门--网络风险、高管风险、海洋和特殊产品线部门实现了23%的强劲增长,其中海洋和特殊产品线部门在美国国内外市场均表现良好。

  Beazley的财产和再保险业务在2020年第一季度分保费收入分别下降11%和15%,但Beazley指出公司房地产投资组合的整体增长仍然符合全年的预期。(来自Insurance Business)

  3、美国金融科技创企Even Financial收购数字人寿保险公司LeapLife

  总部位于纽约的金融科技创企 Even Financial 宣布将通过收购数字人寿保险公司LeapLife推出保险业务。通过收购LeapLife,Even可以立即启动其保险板块,优化消费者搜索,以及保险产品筛选与比较功能。

  在接下来的几周内,Even将进一步将LeapLife的技术和保险产品整合到其已有的API中,以数字化的方式为庞大的渠道合作伙伴网络提供保险服务,同时也使公司业务可以扩展到其他保险行业,包括房屋相关财产保险和汽车保险。这增加了Even的实个性化金融产品产品品类,其中已经包括贷款、储蓄、信用卡等业务。

  合作伙伴提供了基础技术架构,以强大而简洁的API接口将消费者与个性化金融产品连接起来。

  LeapLife成立于2017年, 是一支13人组成的团队,目前已经融资150万美元。收购完成后,LeapLife的创始人兼首席执行官Tom Patterson将成为Even Financial的顾问。(来自Insurance Business)

  4、OneDegree推出全港首个纯医疗宠物保险

  OneDegree Hong Kong继4月15日获颁虚拟保险牌照后,4月23日,宣布推出「毛价保」宠物保险,这是OneDegree于其全数码平台上推出的首款产品,香港的宠物主人现可直接透过OneDegree的网站为其宠物购买医疗保险。(经济通中国站)

  5、美国餐饮业与保险公司就营业中断险展开立法博弈

  4月20日,美国消费者新闻与商业频道(CNBC)消息,美国餐馆联盟及游说团体正在对美国政府和国会进行游说,希望立法者修改法律,要求保险公司对餐馆因新冠疫情导致的营业中断进行赔偿。保险公司表示,如果国会或州政府通过立法,要求保险公司就营业中断提供追溯性赔偿,很多保险公司将直接破产,美国保险体系将被彻底破坏。

  6、英国保险供应商针对特斯拉汽车推出按里程计费保险项目

  4月23日,英国保险供应商By Miles推出一项针对特斯拉汽车的按里程付费保险项目,或将为特斯拉车主省下大笔保险开支。

  据了解,By Miles推出的是全球首个无需任何新硬件、软件或加密狗,即可读取里程数的联网汽车保险项目。该公司把用户的保险账户与其特斯拉官方账户相连,通过特斯拉账户即可读取里程数。保单根据里程数收费,这也意味着该公司不会根据车主的驾驶方式中途突然变更保费。

  行政处罚

  辽宁银保监局单日公布罚款金额超560万元

  4月22日,辽宁银保监局单日公布25张保险业罚单,罚款金额超过560万元,涉及平安、国寿以及多家中介机构。其中针对机构罚款476万元,针对个人罚款85万元,另有两位机构高管被撤销任职资格。

(责任编辑:徐悦 )
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